Vault تتوسع إلى السعودية بعد حصولها على ترخيص هيئة السوق المالية، لتقدّم نموذجاً رقمياً لإدارة الثروات قائمًا على الأهداف ومدفوعًا بالبيانات. تستهدف المنصة شريحة المستثمرين متوسطي الثروة غير المخدومين بشكل كافٍ، مع إتاحة فرص استثمار عالمية ومحافظ متنوعة، في وقت يشهد فيه سوق الثروات في المملكة نمواً وتحولاً متسارعاً نحو الحلول الرقمية.
2 min
أعلنت Vault ، وهي منصة رقمية عالمية لإدارة الثروات وتقديم الاستشارات، عن توسّع خدماتها إلى المملكة العربية السعودية، وذلك عقب حصولها على ترخيص هيئة السوق المالية (CMA) لتقديم خدمات الاستشارات. كما عيّنت الشركة عبدالرحمن السديري مديراً عاماً لـ Vault السعودية.
تأسست Vault لخدمة المستثمرين في المملكة ممن يمتلكون أصولاً قابلة للاستثمار تتراوح بين 1 و10 ملايين دولار، وهم شريحة غالباً لا تحظى بخدمات مخصصة من المنصات التقليدية، كما لا تستهدفهم البنوك الخاصة التي تركز على العملاء ذوي الثروات الأكبر.
ويأتي إطلاق Vault في وقت يشهد فيه مشهد الثروات في المملكة تحولات هيكلية كبيرة، حيث تعتمد المنصة نموذجاً استشارياً قائماً على الأهداف ومدفوعاً بالبيانات. وتبلغ قيمة الثروات القابلة للاستثمار في المملكة نحو 1.04 تريليون دولار، ومن المتوقع أن تصل إلى 1.31 تريليون دولار بحلول عام 2029، مدفوعة بشريحة سكانية شابة تتجه بشكل متزايد نحو الاستثمار عبر المنصات الرقمية، ما يسهم في التحول من الأصول التقليدية مثل النقد والعقار وتقليل الاعتماد على المعاشات الحكومية.
وقال سامي عبد الهادي، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للعمليات في Vault: «مع دخولنا إلى السوق السعودية، التي نرى فيها أكبر الفرص، نتطلع إلى الجمع بين التكنولوجيا وإمكانية الوصول إلى الأسواق لدعم طموحات الأفراد في بناء الثروات». وأضاف أن عبدالرحمن السديري يتمتع بخبرة قيادية واسعة ستلعب دوراً محورياً في إطلاق العمليات وبناء الفريق، مشيراً إلى أن 81% من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد في السعودية يستخدمون الخدمات عبر الهاتف المحمول، ما يعكس جاهزية السوق لتبنّي حلول Vault.
تعتمد فلسفة الاستثمار لدى Vault على نهج عالمي متوافق مع الشريعة الإسلامية، حيث يتم توزيع 45% من الأصول في صناديق مؤشرات متداولة منخفضة التكلفة، و30% في استثمارات تكميلية تشمل موضوعات واستثمارات خاصة، و20% في حلول إدارة نقدية مرنة. ويهدف هذا التنوع إلى بناء قاعدة استثمارية قوية تتماشى مع تفضيلات العملاء ومستوى المخاطر لديهم.
من جانبه، قال عبدالرحمن السديري، المدير العام لـ Vault السعودية: «يشهد الاقتصاد السعودي مرحلة جديدة من تنويع مصادر الدخل وتطور إدارة الثروات، ونحن ملتزمون بمساعدة المستثمرين على الاستفادة من هذه المرحلة من خلال تقديم استشارات مخصصة قائمة على الأهداف، ودعم التخطيط طويل الأجل للتقاعد والتعليم واتخاذ القرارات المالية الكبرى».
يتمتع السديري بخلفية متعددة التخصصات تشمل القانون والاستشارات الإدارية وريادة الأعمال والعقارات، مع خبرة في صفقات الاستثمار الخاص واستراتيجيات تنويع المحافظ.
وخلال الأشهر الـ12 الماضية، نمت محافظ عملاء Vault بنسبة 20% في المتوسط، كما ارتفع عدد الحسابات 2.6 مرة على أساس سنوي، وتضاعف عدد الحسابات التي تتجاوز أصولها مليون دولار سنوياً منذ تأسيس الشركة. ويعكس ذلك ثقة العملاء في نموذجها الاستشاري.
وتوفر Vault لكل عميل مستشاراً متخصصاً يرافقه في اتخاذ القرارات، خاصة خلال تقلبات الأسواق أو عند اتخاذ قرارات حياتية مهمة، مع إمكانية تصميم خطط مالية منظمة ومدعومة بالبيانات.
كما تتيح Vault للمستثمرين في السعودية الوصول إلى الأسواق الخاصة، التي لا تزال غير مستغلة بالشكل الكافي، من خلال تقديم استشارات تساعد على دمج هذه الاستثمارات ضمن استراتيجية متنوعة قائمة على الأهداف.
أطلق ستاندرد تشارترد أول خدمة عالمية لتداول العملات المشفّرة عبر منصته المصرفية في الإمارات، تتيح للمستثمرين المحترفين شراء وبيع البيتكوين والإيثيريوم ضمن بيئة مصرفية منظّمة وآمنة، بالتعاون مع زوديا ماركتس.
3 min
أعلن بنك ستاندرد تشارترد اليوم عن إطلاق خدمة جديدة هي الأولى من نوعها لتداول العملات المشفّرة، تتيح للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية الوصول إلى الأصول الرقمية بأمان عبر منصة البنك، في خطوة متقدمة على صعيد تفاعل العملاء مع هذه الفئة المتطورة من الأصول. وتُعدّ هذه الخدمة الأولى التي يطلقها البنك على مستوى العالم، وأول خدمة من نوعها يقدّمها بنك دولي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ومع استمرار نضج الأصول الرقمية، مدعومةً بمزيد من الوضوح التنظيمي عالمياً وتنامي تبنّي المؤسسات لها، بات المستثمرون من ذوي الملاءة المالية العالية وأصحاب الثروات ينظرون إليها بصورة متزايدة بوصفها جزءاً من محافظ استثمارية متنوعة. وقد صُممت الخدمة الجديدة استجابةً لهذا التحول، لتوفّر للعملاء وسيلة أكثر أماناً وتنظيماً للوصول إلى الأصول الرقمية من خلال بيئة مصرفية موثوقة وخاضعة للرقابة.
وتأتي الخدمة ثمرة تعاون بين قطاع إدارة الثروات والخدمات المصرفية للأفراد وقطاع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار في البنك، إلى جانب شركة زوديا ماركتس (Zodia Markets) المدعومة من إس سي فنتشرز (SC Ventures). وتخضع الخدمة لتنظيم سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وتدمج بسلاسة خدمات الحفظ بمعايير مؤسسية والسيولة وإتاحة الوصول للعملاء ضمن منظومة رقمية متكاملة وشاملة للأصول الرقمية.
وتتيح الخدمة للعملاء المستوفين لشروط الأهلية شراء البيتكوين (BTC) والإيثير (ETH) وبيعهما مباشرةً عبر حساباتهم القائمة لدى ستاندرد تشارترد، دون الحاجة إلى إنشاء محافظ مستقلة أو استخدام منصات خارجية. ويتولّى البنك تنفيذ المعاملات وإدارة عمليات الحفظ والتسوية بالكامل ضمن منظومة مغلقة، بما يحدّ من المخاطر المرتبطة بمحافظ الجهات الخارجية. ويمنح هذا النموذج العملاء إمكانية الاستثمار في الأصول الرقمية في إطار علاقتهم المصرفية القائمة، مع الاستفادة من خدمات حفظ وضوابط تشغيلية تستوفي المعايير المعتمدة لدى المؤسسات المالية.
وبهذه المناسبة، قالت عائشة عباس، المديرة العامة ورئيسة حلول العملاء ذوي الملاءة وإدارة الثروات في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا ودولة الإمارات لدى ستاندرد تشارترد: “نفخر بأن نكون أول بنك دولي في دولة الإمارات يطلق خدمة للأصول الرقمية، وبأن تكون الإمارات السوق التي يطلق فيها البنك هذه الخدمة للمرة الأولى عالمياً، نظراً لريادتها التنظيمية ونهجها الاستشرافي تجاه الابتكار. وتمنح هذه الخدمة العملاء المؤهلين وسيلة بسيطة ومألوفة للوصول إلى البيتكوين والإيثيريوم مباشرةً من خلال علاقتهم المصرفية القائمة، بما يضيف خياراً جديداً يكمّل محافظهم الاستثمارية الأوسع، مع الحفاظ على معايير الحوكمة والرقابة التي يتوقعونها من ستاندرد تشارترد.”
من جانبه، قال سمير سوبروال، الرئيس العالمي لحلول الثروات ومنتجات الخدمات المصرفية للأفراد والبيانات والتحليلات لدى ستاندرد تشارترد: “مع استمرار نمو اهتمام العملاء بالأصول الرقمية، يمثل هذا الإطلاق محطة مهمة لستاندرد تشارترد، إذ ندمج الأصول الرقمية ضمن باقة حلول الثروات الأساسية لدينا. ومع انتقال الأصول الرقمية إلى صلب نقاشات إدارة الثروات، لا يبحث العملاء عن إمكانية الوصول فحسب، بل أيضاً عن الأمان والثقة والطمأنينة التي يوفرها الاستثمار من خلال مؤسسة موثوقة وخاضعة للرقابة. وبصفتنا مديراً دولياً رائداً للثروات، سنواصل التركيز على تقديم حلول مبتكرة تساعد عملاءنا على اغتنام الفرص الاستثمارية في سوق سريعة التطور.”
وقد حصل البنك على موافقة الترخيص من سلطة تنظيم الأصول الافتراضية في دولة الإمارات. وستُتاح الخدمة في مرحلتها الأولى للعملاء المصنّفين ضمن فئة المستثمرين المحترفين في الإمارات، مع خطط للتوسع إلى أسواق أخرى بمرور الوقت.
ويواصل ستاندرد تشارترد تطوير حلول إدارة الثروات لتوفير فرص استثمارية مصمّمة لتلبية احتياجات عملائه ذوي الملاءة المالية العالية في أسواقه الرئيسية. وتستكمل الخدمة الجديدة عروض البنك القائمة، التي تشمل الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة المرتبطة بالعملات المشفّرة عبر منصته لتداول الأسهم، إلى جانب إتاحة الاستثمار المرتبط بأداء هذه السوق للعملاء المؤهلين من خلال المنتجات المهيكلة والمشتقات المالية المتداولة خارج البورصة.
وتشكّل الإمكانية الجديدة في دولة الإمارات جزءاً من منظومة ستاندرد تشارترد الأوسع للأصول الرقمية، التي تستند إلى القدرات المشتركة لقطاع إدارة الثروات والخدمات المصرفية للأفراد وقطاع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. وتشمل هذه المنظومة قدرات حفظ الأصول الرقمية وتداولها وترميزها، وتتكامل معها منظومة الشركات التابعة للبنك، التي توسّع هذه القدرات من خلال زوديا ماركتس (Zodia Markets) وليبيرا (Libeara). وقد صُممت هذه القدرات مجتمعةً لتلبية الطلب المتنامي من عملاء البنك على بنية تحتية وخدمات منظّمة للأصول الرقمية.
