يحافظ المستثمرون الأفراد في الإمارات العربية المتحدة على ثقتهم في الاقتصاد وسوق الأسهم رغم التوترات الجيوسياسية، مع توجه متزايد نحو استراتيجيات استثمار أكثر حذراً وتركيزاً على التنويع والمرونة، في ظل استمرار التفاؤل بقطاعات رئيسية مثل العقارات والتكنولوجيا والطاقة.
2 min
لا يزال المستثمرون الأفراد في الإمارات العربية المتحدة واثقين في الاقتصاد المحلي وسوق الأسهم، رغم تصاعد التوترات الجيوسياسية وتقلبات الأسواق، وذلك وفقاً لأحدث استطلاع “UAE Retail Investor Beat” الصادر عن منصة التداول والاستثمار eToro.
ثقة قوية رغم التحديات
أظهر الاستطلاع، الذي شمل 1,000 مستثمر فردي، أن 91% منهم يثقون في الأداء طويل الأمد للشركات الإماراتية، دون تغيير يُذكر منذ أغسطس 2025. كما بلغت الثقة في الاقتصاد الإماراتي 90%، مقارنة بـ92% سابقاً، فيما يحتفظ 83% من المشاركين بأسهم مدرجة في السوق المحلي.
وتأتي هذه الثقة رغم أن 38% من المستثمرين يرون أن التوترات الجيوسياسية في الشرق الأوسط ستؤثر بشكل مباشر على محافظهم خلال الأشهر الستة المقبلة، بينما يتوقع 40% تأثيراً جزئياً.
نظرة أكثر حذراً ولكن إيجابية على المدى الطويل
ارتفعت نسبة المستثمرين الذين يعتبرون الشرق الأوسط منطقة استثمارية محفوفة بالمخاطر إلى 35% مقارنة بـ30% سابقاً. كما انخفضت توقعات النمو القوي لسوق الأسهم الإماراتي خلال 12 شهراً من 48% إلى 42%.
ومع ذلك، على المدى الطويل، يرى 60% من المستثمرين أن أسواق الشرق الأوسط ستقدم أفضل العوائد خلال خمس سنوات أو أكثر، مقارنة بـ58% سابقاً.
وقال جورج نداف، المدير التنفيذي في eToro الشرق الأوسط وشمال أفريقيا: “لا يزال السوق الإماراتي يُظهر مرونة ويحافظ على ثقة المستثمرين المحليين. حتى خلال فترات عدم اليقين مثل جائحة كوفيد-19، كان التعافي سريعاً، وما زالت الثقة حاضرة رغم زيادة انتقائية المستثمرين.”
إعادة تقييم المحافظ الاستثمارية
أصبح المستثمرون أكثر حذراً في إدارة محافظهم، حيث انخفضت نسبة من يزيدون استثماراتهم خلال الأشهر الثلاثة الماضية (57% مقابل 65%)، وكذلك التوقعات للأشهر المقبلة.
في المقابل، ارتفعت نسبة من يخططون لتقليص استثماراتهم إلى 7%، بينما أفاد 8% بأنهم خفضوا استثماراتهم بالفعل مؤخراً.
ورغم الحذر، لم يتراجع المستثمرون بالكامل، إذ أكد 80% أنهم عدّلوا أو ينوون تعديل محافظهم استجابةً للتوترات الجيوسياسية، مع توجه واضح نحو الاستثمار في المعادن الثمينة (56%)، والسلع المرتبطة بالطاقة (43%)، والأسهم العالمية خارج المناطق المتأثرة (31%).
تفاؤل بقطاعات رئيسية
خلال الاثني عشر شهراً المقبلة، يُبدي المستثمرون تفاؤلاً أكبر تجاه قطاعات العقارات، والتكنولوجيا، والطاقة، مع تحسن ملحوظ في النظرة تجاه الطاقة والرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية.
واختتم نداف قائلاً: “المخاطر موجودة لكنها ليست عائقاً، بل تدفع المستثمرين لاعتماد استراتيجيات أكثر دقة تركز على المرونة وتنويع الاستثمارات وإدارة المخاطر في بيئة عالمية غير مستقرة.”
أطلق ستاندرد تشارترد أول خدمة عالمية لتداول العملات المشفّرة عبر منصته المصرفية في الإمارات، تتيح للمستثمرين المحترفين شراء وبيع البيتكوين والإيثيريوم ضمن بيئة مصرفية منظّمة وآمنة، بالتعاون مع زوديا ماركتس.
3 min
أعلن بنك ستاندرد تشارترد اليوم عن إطلاق خدمة جديدة هي الأولى من نوعها لتداول العملات المشفّرة، تتيح للعملاء ذوي الملاءة المالية العالية الوصول إلى الأصول الرقمية بأمان عبر منصة البنك، في خطوة متقدمة على صعيد تفاعل العملاء مع هذه الفئة المتطورة من الأصول. وتُعدّ هذه الخدمة الأولى التي يطلقها البنك على مستوى العالم، وأول خدمة من نوعها يقدّمها بنك دولي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ومع استمرار نضج الأصول الرقمية، مدعومةً بمزيد من الوضوح التنظيمي عالمياً وتنامي تبنّي المؤسسات لها، بات المستثمرون من ذوي الملاءة المالية العالية وأصحاب الثروات ينظرون إليها بصورة متزايدة بوصفها جزءاً من محافظ استثمارية متنوعة. وقد صُممت الخدمة الجديدة استجابةً لهذا التحول، لتوفّر للعملاء وسيلة أكثر أماناً وتنظيماً للوصول إلى الأصول الرقمية من خلال بيئة مصرفية موثوقة وخاضعة للرقابة.
وتأتي الخدمة ثمرة تعاون بين قطاع إدارة الثروات والخدمات المصرفية للأفراد وقطاع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار في البنك، إلى جانب شركة زوديا ماركتس (Zodia Markets) المدعومة من إس سي فنتشرز (SC Ventures). وتخضع الخدمة لتنظيم سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وتدمج بسلاسة خدمات الحفظ بمعايير مؤسسية والسيولة وإتاحة الوصول للعملاء ضمن منظومة رقمية متكاملة وشاملة للأصول الرقمية.
وتتيح الخدمة للعملاء المستوفين لشروط الأهلية شراء البيتكوين (BTC) والإيثير (ETH) وبيعهما مباشرةً عبر حساباتهم القائمة لدى ستاندرد تشارترد، دون الحاجة إلى إنشاء محافظ مستقلة أو استخدام منصات خارجية. ويتولّى البنك تنفيذ المعاملات وإدارة عمليات الحفظ والتسوية بالكامل ضمن منظومة مغلقة، بما يحدّ من المخاطر المرتبطة بمحافظ الجهات الخارجية. ويمنح هذا النموذج العملاء إمكانية الاستثمار في الأصول الرقمية في إطار علاقتهم المصرفية القائمة، مع الاستفادة من خدمات حفظ وضوابط تشغيلية تستوفي المعايير المعتمدة لدى المؤسسات المالية.
وبهذه المناسبة، قالت عائشة عباس، المديرة العامة ورئيسة حلول العملاء ذوي الملاءة وإدارة الثروات في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا ودولة الإمارات لدى ستاندرد تشارترد: “نفخر بأن نكون أول بنك دولي في دولة الإمارات يطلق خدمة للأصول الرقمية، وبأن تكون الإمارات السوق التي يطلق فيها البنك هذه الخدمة للمرة الأولى عالمياً، نظراً لريادتها التنظيمية ونهجها الاستشرافي تجاه الابتكار. وتمنح هذه الخدمة العملاء المؤهلين وسيلة بسيطة ومألوفة للوصول إلى البيتكوين والإيثيريوم مباشرةً من خلال علاقتهم المصرفية القائمة، بما يضيف خياراً جديداً يكمّل محافظهم الاستثمارية الأوسع، مع الحفاظ على معايير الحوكمة والرقابة التي يتوقعونها من ستاندرد تشارترد.”
من جانبه، قال سمير سوبروال، الرئيس العالمي لحلول الثروات ومنتجات الخدمات المصرفية للأفراد والبيانات والتحليلات لدى ستاندرد تشارترد: “مع استمرار نمو اهتمام العملاء بالأصول الرقمية، يمثل هذا الإطلاق محطة مهمة لستاندرد تشارترد، إذ ندمج الأصول الرقمية ضمن باقة حلول الثروات الأساسية لدينا. ومع انتقال الأصول الرقمية إلى صلب نقاشات إدارة الثروات، لا يبحث العملاء عن إمكانية الوصول فحسب، بل أيضاً عن الأمان والثقة والطمأنينة التي يوفرها الاستثمار من خلال مؤسسة موثوقة وخاضعة للرقابة. وبصفتنا مديراً دولياً رائداً للثروات، سنواصل التركيز على تقديم حلول مبتكرة تساعد عملاءنا على اغتنام الفرص الاستثمارية في سوق سريعة التطور.”
وقد حصل البنك على موافقة الترخيص من سلطة تنظيم الأصول الافتراضية في دولة الإمارات. وستُتاح الخدمة في مرحلتها الأولى للعملاء المصنّفين ضمن فئة المستثمرين المحترفين في الإمارات، مع خطط للتوسع إلى أسواق أخرى بمرور الوقت.
ويواصل ستاندرد تشارترد تطوير حلول إدارة الثروات لتوفير فرص استثمارية مصمّمة لتلبية احتياجات عملائه ذوي الملاءة المالية العالية في أسواقه الرئيسية. وتستكمل الخدمة الجديدة عروض البنك القائمة، التي تشمل الاستثمار في الصناديق المتداولة في البورصة المرتبطة بالعملات المشفّرة عبر منصته لتداول الأسهم، إلى جانب إتاحة الاستثمار المرتبط بأداء هذه السوق للعملاء المؤهلين من خلال المنتجات المهيكلة والمشتقات المالية المتداولة خارج البورصة.
وتشكّل الإمكانية الجديدة في دولة الإمارات جزءاً من منظومة ستاندرد تشارترد الأوسع للأصول الرقمية، التي تستند إلى القدرات المشتركة لقطاع إدارة الثروات والخدمات المصرفية للأفراد وقطاع الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. وتشمل هذه المنظومة قدرات حفظ الأصول الرقمية وتداولها وترميزها، وتتكامل معها منظومة الشركات التابعة للبنك، التي توسّع هذه القدرات من خلال زوديا ماركتس (Zodia Markets) وليبيرا (Libeara). وقد صُممت هذه القدرات مجتمعةً لتلبية الطلب المتنامي من عملاء البنك على بنية تحتية وخدمات منظّمة للأصول الرقمية.
